שירותים נוספים
תכנון פרישה וקיבוע זכויות
בשלב סיום העסקה והפרישה בפועל מגיע העובד לצומת דרכים ועליו לבחון ולבחור את אפשרויות המשך חייו הפיננסיים. קבלת קצבת זקנה מלווה בהטבות מס משמעותיות מטעם המדינה אותן יש לנצל בצורה המיטבית והחכמה ביותר בהתאם לצרכי הלקוח, בן או בת הזוג ושאר משפחתו. תכנון הפרישה, אשר גם כולל מתן התייחסות לכספי הפיצויים, הינו שלב מהותי ומורכב שבדרך כלל לוקח מספר מפגשים.
ייעוץ משכנתא
ייעוץ משכנתא הוא תהליך מקצועי שמטרתו לבנות תמהיל משכנתא מותאם אישית לצרכים הכלכליים והאישיים של הלקוח. היועץ בוחן הכנסות, יכולת החזר ותוכניות עתידיות, ופועל מול הבנקים להשגת תנאים מיטביים. ייעוץ נכון יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים לאורך חיי ההלוואה, להפחית סיכונים ולשפר את הוודאות הפיננסית של הלווה.
החזרי מס
תהליך שבמסגרתו אדם שכיר או עצמאי מקבל מהמדינה החזר כספי בגין תשלומי מס ששילם ביתר במהלך שנת המס. מצבים אלו נפוצים כאשר לא נלקחו בחשבון נקודות זיכוי, שינוי בתעסוקה, חופשת לידה, עבודה אצל שני מעסיקים או הפקדות לחיסכון פנסיוני. באמצעות בדיקה מקצועית, ניתן לאתר זכאות רטרואקטיבית עד 6 שנים אחורה, ולהגיש לרשות המסים בקשה מסודרת לקבלת ההחזר, שיכול להגיע לאלפי ואף עשרות אלפי שקלים.
מסחר עצמאי בבורסה
תיק ניירות ערך המנוהל עצמאית דרך בית השקעות, מעניק למשקיעים פרטיים גישה ישירה לשוק ההון, בתנאים משתלמים וגמישים משמעותית בהשוואה לבנקים. הפעילות נעשית בפלטפורמות מסחר דיגיטליות מתקדמות, המאפשרות ביצוע פעולות מהיר, רכישת מגוון רחב של ני"ע בארץ ובעולם, ובעיקר – עמלות נמוכות ושקופות. בשונה מהבנקים, שגובים עמלות נלוות רבות, חברי בורסה כמו בתי השקעות מציעים סביבת מסחר אטרקטיבית יותר, עם יתרון כלכלי ותפעולי ברור למשקיע העצמאי.
ביטוח נסיעות לחו"ל
ביטוח זה נועד להגן על נוסעים מפני הוצאות בלתי צפויות במהלך השהות מחוץ לישראל – כגון טיפולים רפואיים, ביטול טיסות, אובדן מטען או תאונות. הביטוח מעניק כיסוי רפואי מקיף במדינות זרות, שבהן עלות טיפול עלולה להיות גבוהה במיוחד. יתרונותיו כוללים שקט נפשי, מענה מהיר במקרי חירום, ושירותי סיוע מסביב לשעון. זהו מוצר חיוני במיוחד לנוסעים למדינות שאין בהן מערכת בריאות ציבורית זמינה לתיירים.