השקעות ופיננסים
תיכנון פיננסי נכון ומותאם אישית מתמקד בגיבוש התוכנית הפיננסית המדויקת והיעילה ביותר עבור הלקוח, תוך התחשבות במאפייניו האישיים,
רמות הסיכון במכשירי ההשקעה השונים ובמיצוי מיטבי של הטבות המס. התהליך כולל גם בחינה מעמיקה של התיק
הפנסיוני, במטרה ליצור איזון מושכל בין ניהול ההיבטים הפיננסיים לבין הפנסיה ותכנון הפרישה.
קופת גמל תיקון 190
תיקון לחוק המאפשר הפקדת כספים נזילים לתוכנית חיסכון בצורה של קופת גמל במעמד עצמאי, כאשר הכספים נהנים מכל היתרונות הקיימים כמו דחיית מס, מעבר בין מגוון רחב של מסלולי השקעה ללא עלות, דמי ניהול נוחים ועוד. מכשיר ההשקעה רלוונטי לכל אדם אך פונה בעיקר לבני הגיל השלישי. היתרון המשמעותי בקופה הוא שמי שיבחר למשוך את הכספים כקצבה חודשית ייהנה מפטור מלא ממס רווחי הון. חוסכים בני 60 ומעלה ייהנו מיתרון נוסף והוא מיסוי מופחת בעת משיכת הכספים באופן חד פעמי בתנאי וקיימת לחוסך קצבה ממקור אחר שגובהה לפחות - 5,183 ₪ (נכון ל-2025).
תיק השקעות מנוהל
מכשיר השקעה שנותר בחשבון הבנק של הלקוח כאשר מנהל השקעות חיצוני מקבל ייפוי כוח לפעילות של קניה ומכירה בחשבון בלבד. כיום לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות קיימת יחידה של ניהול תיקי השקעות. הלקוח נהנה מיתרונות כמו השקעה מותאמת אישית ע"י מומחי השקעות עם ניסיון רב שנים ונזילות. מכשיר ההשקעה מתאים ללקוחות פרטיים וגם לכספי חברה בע"מ.
פוליסת חיסכון
תוכנית חיסכון בחברות הביטוח המאפשרת ניהול כספים בשקיפות מלאה עם יתרונות משמעותיים כמו: דחיית מס, ניהול ע"י מיטב המומחים במגוון רחב של מסלולי השקעה, גמישות בפדיון הכספים ואפשרות של הלוואה בתנאים נוחים. הטבת מס נוספת לילידיי שנת 1948 ומטה.
גמל להשקעה
מכשיר חיסכון פיננסי נזיל אשר הושק לראשונה בשנת 2016 ובעל שני יתרונות מרכזיים. הראשון, דחיית מס אם במעבר בין מסלולי השקעה או אם במעבר בין בתי השקעות. והשני הוא פטור ממס במידה ובעל הקופה לוקח את החיסכון כקצבה חודשית. קיימת תקרת הפקדה שנתית למכשיר השקעה זה ונכון לשנת 2025 היא עומדת על סכום של – 81,711 ₪.