תהליך שמטרתו לזהות, להעריך ולהתכונן מראש למצבים כלכליים לא צפויים.
בעזרת תכנון נכון ומותאם אישית ניתן לצמצם ואף למנוע פגיעה כלכלית
מאירועים כמו מחלה, תאונה ועוד צורות של אובדן הכנסה.
זהו צעד אחראי המאפשר שקט נפשי וביטחון כלכלי.
פוליסת ביטוח שנועדה לספק ליקירכם ביטחון כלכלי ושמירה על רמת החיים של משפחתכם. הפוליסה משלמת סכום אשר נקבע מראש בעת מקרה פטירה.
המוטבים שנקבעו בפוליסה הם אלו שיקבלו את הכסף כתשלום חד פעמי
או בצורה של קצבה חודשית בהתאם לתנאים שבחרת.
במדינת ישראל זכאי כל אזרח לביטוח בריאות ממלכתי המעניק לו כיסויים בסיסיים כמו ביקור בחדר מיון, תרופות הקיימות בסל הבריאות ועוד. לביטוח זה מצטרף הביטוח המשלים של קופת החולים המספק הרחבה לסל הבריאות אך גם הוא מוגבל.
ביטוח בריאות פרטי נותן מענה לחוסרים והבעיות הקיימות במערכת הבריאות הציבורית. מטרתו להרחיב את השירותים שאינם קיימים בסל בין אם מדובר במימון לתרופות שנותרו מחוץ לסל, בחירת רופא מומחה או מתן מענה על העומס במערכת הציבורית באמצעות קיצור זמני המתנה וכ"ו.
גילוי מחלה קשה בתא המשפחתי יכול בהחלט לזעזע את שגרת היום יום. פוליסה זו מעניקה פיצוי כספי חד־פעמי במקרה של אבחון מחלה קשה, כמו סרטן, התקף לב, שבץ מוחי ועוד וזאת בהתאם לרשימת המחלות המוגדרות בפוליסה. הפיצוי ניתן ללא קשר להוצאות בפועל או לכיסוי של קופות החולים, ומטרתו לספק רשת ביטחון כלכלית בזמן משבר רפואי. הפיצוי הכספי מאפשר להתמודד עם אובדן הכנסה, טיפולים ייחודיים או תרופות יקרות.
כיסוי אובדן כושר עבודה מבטיח הכנסה במקרה של תאונה או מחלה באופן זמני או לצמיתות. במקרה ביטוח הפוליסה תשלם את ההכנסה שאבדה בהתאם לגובה הכיסוי שנקבע מראש. לרוב עומדת תקופת המתנה בת שלושה חודשים כאשר בסיומה יתחיל לקבל המבוטח את הפיצוי החודשי. פוליסת "מטרייה ביטוחית" מרחיבה את כיסוי אובדן הכושר הרגיל שקיים בקרנות הפנסיה ונותנת מענה הגנתי טוב יותר. מדובר בפוליסת הרחבה פרטית שמעניקה כיסוי גם אם הקרן דוחה את התביעה. המטרייה כוללת הגדרת עיסוק ספציפי, ביטול תקופת אכשרה ואינה מקזזת קצבאות מביטוח לאומי. ניתן להוסיף לה הרחבות נוספות לפי צורך אישי.
