השקעות אלטרנטיביות

השקעות אלטרנטיביות מהוות אפיק השקעה מחוץ לשוק ההון המסורתי, ואינן מושפעות באופן ישיר מתנודתיות של מניות ואיגרות חוב.
השקעות אלו מציעות לרוב פוטנציאל לתשואה גבוהה יחסית, לצד רמות סיכון נמוכות יותר משוק ההון.
השקעות מסוג זה מתאימות לחוסכים לטווח בינוני עד ארוך, וכוללות תחומים

 כמו נדל"ן, אשראי פרטי, תשתיות והלוואות חברתיות.

קרנות השקעה בנדל"ן

השקעה קולקטיבית שמרכזת כספים ממשקיעים פרטיים או מוסדיים ומשקיעה אותם בנכסי נדל"ן מניב כגון: בנייני מגורים, משרדים, מסחר, לוגיסטיקה או פרויקטים לפיתוח. הקרן יכולה להיות פרטית או להיסחר כציבורית. ישנן קרנות המחזיקות בנכסים בצורה ישירה וכאלו המחזיקות באופן עקיף. כמו לא מעט מכשירי השקעה מחוץ לבורסה מרבית קרנות ההשקעה מסוג זה דורשות סכום מינימום להשקעה.

קרנות גידור

קרן השקעה פרטית וגמישה המתיימרת להשיג תשואה חיובית בכל מצב שוק. להבדיל מקרנות נאמנות רגילות אשר מוגבלות רק בביצוע השקעות "לונג" (רכישת נכס הבסיס – מניה או אג"ח) לקרנות גידור אסטרטגיית השקעות מתוחכמת המאפשרת לה לבצע אופציות השקעה על נכסי הבסיס (נגזרים), שורטים (מכירה בחסר), השקעה בנכסים לא סחירים ואפשרויות מינוף נוספות.

קרנות P2P

הלוואות חברתיות - פועלות באמצעות פלטפורמה טכנולוגית המחברת בין לווים – פרטיים או עסקיים – לבין משקיעים פרטיים המשמשים כמלווים. המשקיע מעניק את ההלוואה בפועל, ובתמורה נהנה מריבית קבועה ואטרקטיבית לאורך זמן. קרנות אלו מהוות אלטרנטיבה לאשראי בנקאי ומוסדי, אשר לרוב ניתן בריביות גבוהות יותר – מה שמעודד לווים לפנות לאפיקי אשראי חוץ-בנקאי. הקרנות פועלות תוך פיזור רחב של ההשקעה בין מספר רב של לווים, לצורך צמצום הסיכון. בישראל, ישנן קרנות P2P עליהן חל מיסוי בשיעור של 15% בלבד, לעומת 25% מס רווחי הון הקיים בשוק ההון.