תכנון וליווי פיננסי
הקשר בין הפרפר לאדם הפרפר הוא בעל החיים הדינמי ביותר בממלכת החי ואילו האדם דינמי ממנו לאין שיעור.החיים שלנו אינם קו ישר, אלא מסלול דינמי ומורכב של שלבים, שינויים, והסתגלויות.בדיוק כמו פרפר העובר מגלגול לגלגול – מביצה לזחל, מגולם ליצור מעופף – כך גם אנחנומשתנים לאורך חיינו: בצרכים, באחריות, ובהסתכלות שלנו על העולם. בגיל צעיר, […]
העברה בין דורית
לדאוג היום בשביל המחר כשאנחנו מתקרבים לגיל פרישה עולה ביתר שאת השאלה: מה יקרה עם הכסף שצברנו כל חיינו?איך נוכל לנהל אותו נכון, לממש אותו לטובתנו, ולוודא שהוא ישרת גם את המשפחה אחרינו בלי טעויות מיסוי יקרות או תכנון לקוי? חשיבות התכנון הבין-דורי בגיל פרישה רבים רואים בפרישה הזדמנות ליהנות מפרי עמלם – ובצדק. אך לא פחות […]
קופת גמל להשקעה
מכשיר חיסכון משתלם וגמיש לכל מטרה רקע כללי קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון פנסיוני חדש יחסית, שנולד מתוך הצורך לספק לציבור הרחב אפיקחיסכון נוסף, נזיל, גמיש ויעיל מבחינת מיסוי גם לטווח הקצר וגם לטווח הארוך. מדובר באחד ממכשירי ההשקעההבולטים שהושקו בשנים האחרונות, וזוכה לביקוש גובר מצד הציבור. מתי נוסדה הקופה? המוצר הושק לראשונה בשנת 2016 ביוזמת […]